Segmentación de clientes y definición de alertas para la prevención de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo (SARLAFT): un estudio económico aplicado a entidad financiera colombiana en 2017
Fecha
2017
Autores
Amaya Molina, Mateo
Título de la revista
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Editor
Universidad EAFIT
Resumen
The XXI century governments get the challenge to fortress their internal structure and controls against financial crimes of which they can be object -- The money laundering and the terrorism financing are the most frequently committed financial crimes around the world -- This type of activities is threatening the economic equilibrium in silence way turn and it´s representing a risk while talking about international trade relationships too -- The informatics advances in the field of data mining and statistics created a new complete landscape for those governments that try to get preventing controls and to identify that kind of activities -- These controls are required to those type of private organizations operating in the country in depending of the precise risk to each economic sector they belong -- This research develops an innovative method composed by the combination of techniques of data mining applying and the economics sector analysis looking for a possible answer to the financial sector entities controlling designed by SARLAFT in the Colombian government
Descripción
Los gobiernos del siglo XXI tienen el reto de fortalecer su estructura y controles sobre los crímenes financieros de los cuales pueden ser objeto -- El lavado de activos y la financiación del terrorismo son los crímenes que se cometen con más frecuencia alrededor de todo el mundo -- Este tipo de actividades vulnera el equilibrio económico de una manera sigilosa y a su vez constituyen un riesgo a la hora de hablar de relaciones comerciales internacionales -- Los avances informáticos en campos como la minería de datos y la estadística, han creado un panorama completamente nuevo para los gobiernos que pretenden generar controles para prevenir y detectar este tipo de actividades -- Estos controles son exigidos a las diferentes entidades privadas que operan en el país, según el riesgo que represente para el sector de la economía al que pertenecen -- El presente escrito desarrolla una propuesta metodológica conformada por la ejecución de técnicas de minería de datos y el análisis económico sectorial, para dar una posible respuesta al control diseñado por el regulador colombiano de las entidades del sector financiero