Segmentación de clientes y definición de alertas para la prevención de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo (SARLAFT): un estudio económico aplicado a entidad financiera colombiana en 2017
Fecha
2017
Autores
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Editor
Universidad EAFIT
Resumen
The XXI century governments get the challenge to fortress their internal structure and controls against financial crimes of which they can be object -- The money laundering and the terrorism financing are the most frequently committed financial crimes around the world -- This type of activities is threatening the economic equilibrium in silence way turn and it´s representing a risk while talking about international trade relationships too -- The informatics advances in the field of data mining and statistics created a new complete landscape for those governments that try to get preventing controls and to identify that kind of activities -- These controls are required to those type of private organizations operating in the country in depending of the precise risk to each economic sector they belong -- This research develops an innovative method composed by the combination of techniques of data mining applying and the economics sector analysis looking for a possible answer to the financial sector entities controlling designed by SARLAFT in the Colombian government
Descripción
Los gobiernos del siglo XXI tienen el reto de fortalecer su estructura y controles sobre los crímenes financieros de los cuales pueden ser objeto -- El lavado de activos y la financiación del terrorismo son los crímenes que se cometen con más frecuencia alrededor de todo el mundo -- Este tipo de actividades vulnera el equilibrio económico de una manera sigilosa y a su vez constituyen un riesgo a la hora de hablar de relaciones comerciales internacionales -- Los avances informáticos en campos como la minería de datos y la estadística, han creado un panorama completamente nuevo para los gobiernos que pretenden generar controles para prevenir y detectar este tipo de actividades -- Estos controles son exigidos a las diferentes entidades privadas que operan en el país, según el riesgo que represente para el sector de la economía al que pertenecen -- El presente escrito desarrolla una propuesta metodológica conformada por la ejecución de técnicas de minería de datos y el análisis económico sectorial, para dar una posible respuesta al control diseñado por el regulador colombiano de las entidades del sector financiero
Palabras clave
Modelos predictivos, Árboles de decisión, Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), Segmentación de clientes