Examinando por Materia "AHORRO E INVERSIÓN"
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Ítem Dependence Between Income and Savings Rates in Professionals Located in the South of the Aburra Valley(Universidad EAFIT, 2013-11-29) Rave Gómez, Elkin; Institución Universitaria CeipaÍtem Diagnóstico de la educación financiera de las Startups en Manizales(Universidad EAFIT, 2017) Morales Zuluaga, Eliana; N/AThe financial education has been a topic to which has been given a lot of importance in the recent years, because of the greatest benefits that they bring to people, business and to the economy, in general -- For this reason, this research work pretends to make a diagnostic through a financial test of knowledge applied to entrepreneurs which are part of the Startup Plus program, of the city of Manizales, 2017-1 version -- The main result obtained from the 69 entrepreneurs that answer the test is that they still need capacitation that allow them to rich better economic benefits, either personal or organizational, making difference from people who have better levels of financial literacyÍtem Diseño de una cartera de inversión eficiente administrada por el fondo del “Giving Day” de la Universidad EAFIT para generar un impacto positivo en el acceso a la educación superior y el bienestar estudiantil(Universidad EAFIT, 2023) Hernández Mora, María Camila; Londoño Agudelo, Simón; Luján Jaramillo, Alejandra MaríaÍtem Estructuración de un modelo de planeación financiera para un ahorrador que busca cerrar su brecha pensional(Universidad EAFIT, 2018) García Martínez, Juan Carlos; Daraviña Arango, Marco Antonio; Trespalacios Carrasquilla, AlfredoThe importance of saving through financial planning has been highlighted in the economic literature, taking as a reference the theory of the life cycle of Modigliani («Teoría del Ciclo de Vida, de Franco Modigliani», s. f.), which tries to model the consumption habits of people throughout their life; However, given that income is not constant, individuals must take different actions to reduce the impacts on their consumption and its consequences in the long term -- Governments have established compulsory savings schemes such as pension systems, which allow for an income in the retirement stage; however, these pension systems around the world have undergone several reforms in recent years in order to be able to cope with global demographic challenges, as well as greater financial and investment risks -- Currently, the costs and risks of financing retirement fall more heavily on individuals and their families, therefore, in order to maintain a stable purchasing power during the retirement phase, it is essential to structure a financial planning model that allows an average saver with savings capacity to know what their pension gap is, understood as "the difference between the income of a worker when he is contributing to pensions and the amount he receives when he is pensioned" (Cali, nd) -- This model will allow the development of a strategy of accumulation of surplus liquidity and the way in which these surpluses invested in financial products of the Colombian market become economic flows that the saver may subsequently de-accumulate for their enjoyment during retirement without affecting their quality of lifeÍtem Evaluación de factores de riesgo en portafolios de inversión del Régimen de Pensión de Ahorro Individual en Colombia(Universidad EAFIT, 2015) Merchán Barrios, Francisco de Jesús; Uribe de Correa, Beatríz Amparo; Torres Oke, SebastiánEn el Sistema General de Pensiones de Colombia (SGP) existen dos regímenes de pensión: El Régimen de Prima Media con Prestación Definida (RPM) y el Régimen de Ahorro Individual con Solidaridad (RAIS), ambos con sus características propias -- El autor tiene como objetivo principal, plantear bajo la luz del riesgo en portafolios, la problemática que enfrentan la mayoría de los trabajadores, quienes en un completo “analfabetismo financiero” deben tomar decisiones de inversión, que incluso para los grandes economistas y estudiosos de las finanzas resultan todo un reto dada la presencia de factores que generan gran incertidumbre, tanto en Colombia como en el mundo entero -- Para hacer más complejo el tema del riesgo, los trabajadores se enfrentan a un régimen de pensiones frágil, tanto en su estructura legal, como en la financiera -- Un régimen de pensiones que ha demostrado a lo largo de los últimos 20 años una ineficiencia, que se ha intentado remediar a través de diferentes reformas -- El tema de pensiones y sus alternativas de inversión es tan complejo que el panorama mundial, no es muy halagador, inclusive en países, como Chile y México que iniciaron la transformación de los sistemas de pensión desde hace veinticinco años y cuyos fondos de pensiones arrojaron “pérdidas”, hasta del 30%, como en el caso de Chile, en la pasada crisis financiera de 2008 -- Pérdidas no propiamente para los fondos (AFP), sino para los trabajadores que ven reducidas las mesadas que soportarán su bienestar y el de su familia -- Los diferentes autores de escritos sobre este tema han manifestado la necesidad de que los gobiernos tomen una mayor responsabilidad en la definición de las estrategias de inversión de largo plazo para los fondos de pensiones -- El Estado deja a los cotizantes sujetos a la incertidumbre del día-día, la cual disminuye el desempeño total y puede afectar la viabilidad de largo plazo del sistema pensionalÍtem The Feldstein-Horioka Paradox – evidence for Colombia during 1925-2011(Universidad EAFIT, 2015-06-30) Penagos Gómez, Óscar; Rojas Serrano, Héctor; Campo Robledo, Jacobo; Universidad Católica de Colombia; Universidad Católica de Colombia; Universidad Católica de ColombiaÍtem Las finanzas personales, un concepto que va más allá de su estructura. Estado del arte período 2006-2016(Universidad EAFIT, 2016) López García, Juan Carlos; Cruz Trejos, Eduardo Arturo; Uribe Ochoa, Beatriz AmparoEl presente estudio investigativo documental sobre finanzas personales, estado del arte, pretende realizar una revisión de la literatura de los 10 últimos años, buscando establecer las tendencias y los diferentes puntos de vista acerca del tema, haciendo énfasis en el concepto de finanzas personales como determinante en la economía del individuo y en general de la sociedad, haciendo hincapié en los tópicos principales relacionados con la gestión de la economía del individuo como son el presupuesto, el ahorro, la inversión, el gasto, los impuestos, la jubilación, y en la importancia de la educación financiera como pilar del desarrollo personal y su relación con el entorno así como también se exploran las consecuencias de la incultura financiera que es ahora preocupación a nivel mundial -- Se contrasta el concepto de finanzas personales con las finanzas corporativas y se habla del porqué del resurgimiento de las finanzas personales -- Concluyéndose que la implementación de este tema en los currículos en los diferentes niveles desde la educación básica hasta la educación superior es determinante no solo para brindar las herramientas necesarias para lograr la adecuada toma de decisiones y el crecimiento de la economía personal, sino también como estrategia general para prevenir la aparición de nuevas crisis económicas -- Además se enfatiza en la relación de estas crisis con la falta de conocimientos generalizados a la hora de tomar decisiones financierasÍtem Impacto de los rasgos culturales en la tasa de ahorro : análisis internacional(Universidad EAFIT, 2020) Marín Ospina, Alejandro; Vásquez Jiménez, José Julián; Téllez Falla, Diego F.Ítem Índice de valor para el mercado accionario colombiano(Universidad EAFIT, 2013) Arango Restrepo, Sergio; Velasco, Juan Manuel; García, JohnÍtem Riesgos para el futuro de las Administradoras de Riesgos Laborales (ARL) generados por las variables motivacionales y el comportamiento laboral de la generación Z(Universidad Eafit, 2020) Galeano Ramírez, José Fernando; Gutiérrez Zuluaga, Juliana; Maya Mejía, José MaríaAbstract The objective of this research project is to determine the risks of the Workers Compensation Insurance (WCI) future, generated by the motivational variables and the labor behavior of the Z generation. In order to deeply understand the impact of this generation in the risk analysis, this report brings together and analyzes the general information of the Z generation from the literature, and some specific cases of people who are part of it. Based on the above information, the Workers Compensation Insurance can identify whether current risk intervention strategies are appropriate for their management or, on the other hand, reformulate new models to generate good performance through prevention, as well as elements that allow them to have tools to manage the impact of the Z generation on competitiveness and sustainability. The proposed methodology considers a qualitative approach and a descriptive scope, taking 14 participating subjects as a sample: twelve young people of the Z generation, a professional in risk prevention and a manager of a WCI. The results show that mitigating the risks for the future of WCIs depends on developing studies and prevention programs for occupational diseases associated with mental health that increase with technology use. In addition, it is necessary for companies to align their interests with those of the Z generation, such as schedule flexibility, teamwork, and the possibility of promotion, among others.