Robo Advisors: la evolución en la forma de invertir en el mercado de capitales
Fecha
2018
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Editor
Universidad EAFIT
Resumen
Wealth management and financial advisory services are being impacted by technology through a relatively new tool known as robo advisor, which through the use of algorithms and mathematical models, and based on the risk profile of the investor, generate a recommendation of investment and execute it in the markets generally through ETFs or exchange-traded funds -- Through a bibliographic review of this service and its implementation in other countries, the feasibility of implementing this tool by brokerage firms in Colombia was established -- All this takes into account the advantages it offers, its limitations and the risks and threats for both companies and investors -- It also makes a review of the most likely customers to be attracted by this tool -- So far in developed countries’ markets, those have turned out to be the millennials, but it is possible to expect that in developing countries regardless of age, customers primarily attracted to the tool will be those that historically have been neglected as unprofitable due to low levels of potential investment -- This doesn´t rule out the fact that it can also attract larger investors and consequently robo advisors will complement financial advisors or at some point replace them
Descripción
La gestión patrimonial y la asesoría financiera están siendo impactadas por la tecnología a través de una herramienta relativamente nueva denominada robo advisors, que se encarga, por medio del uso de algoritmos y modelos matemáticos, y con base en el perfil de riesgo del inversionista, de generar una recomendación de inversión y de ejecutarla en los mercados por lo general por medio de ETF o fondos bursátiles -- A través de una revisión bibliográfica sobre dicho servicio y su implementación en otros países se estableció la factibilidad de implementación de la herramienta por parte de firmas comisionistas de bolsa en Colombia, al tener en cuenta las ventajas que ofrece, sus limitaciones y los riesgos y amenazas que supone, tanto para las empresas como para los inversionistas -- También se hace una revisión de los clientes más probables para ser atraídos por esta herramienta; hasta ahora en mercados de países desarrollados han resultado ser los millennials pero es posible esperar que en países en desarrollo, con independencia de la edad, en su mayoría los clientes atraídos sean los que a lo largo de la historia han sido desatendidos por no ser rentables para la asesoría tradicional dados los bajos montos que tienen disponibles para invertir, sin descartar que también puede llegar a atraer a clientes con montos mayores, para por último determinar sí los robo advisors complementarán a los asesores financieros o si, por el contrario, en algún punto llegarán a sustituirlos
Palabras clave
Asesoramiento financiero automático