Regulación de criptoactivos en Colombia en el ámbito de lavado de activos
Fecha
2020
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Editor
Universidad EAFIT
Resumen
At present the financial market presents a transformation process where various innovations have been generated. One of these is the introduction of cryptocurrencies or virtual currencies, whose pioneer was the creation of Bitcoin, which progressively unleashed the development of different cryptocurrencies, as a phenomenon that affects a country not only in the economic but also legal sphere, and that may have international significance due to the characteristics of these cryptocurrencies such as decentralization, the speed of their transactions, anonymity, among others. In the legal field, cryptocurrencies have generated debate at the level of criminal science since their particular nature has generated new modalities for the commission of some crimes, specifically having a greater impact on money laundering. In Colombia, the absence of an appropriate regulation for this type of virtual currencies has impacted on the significant increase in the crime of money laundering, which represents the object of this study that seeks not only to develop the current problem in reference to the issue but also formulate some possible solutions.
Descripción
En la actualidad el mercado financiero presenta un proceso de transformación donde se han generado diversas innovaciones. Una de estas es la introducción de las criptomonedas o monedas virtuales, cuya pionera fue la creación del Bitcoin, lo que desencadenó progresivamente el desarrollo de diferentes criptomonedas, como un fenómeno que afecta a un país no solo en el ámbito económico sino también jurídico, y que puede tener trascendencia a nivel internacional debido a las características propias de estas criptomonedas como la descentralización, la rapidez de sus transacciones, al anonimato, entre otros. En el ámbito jurídico las criptomonedas han generado debate de nivel de la ciencia penal ya que su particular naturaleza ha generado nuevas modalidades para comisión de algunos delitos, específicamente teniendo mayor impacto en el lavado de activos. En Colombia, la no existencia de una regulación apropiada para este tipo de monedas virtuales ha impactado en el aumento significativo del delito de lavado de activos, el cual representa el objeto del presente estudio que busca no solo desarrollar la problemática actual en referencia al tema sino formular algunas posibles soluciones.
Palabras clave
Criptomonedas, Lavado de activos, Delito, Bitcoin, Blockchain, Penal, Soluciones