Plataforma de aprendizaje y vinculación de planeación financiera, tributaria y pensional, para usuarios de fondos de pensiones
Fecha
2019
Título de la revista
ISSN de la revista
Título del volumen
Editor
Universidad EAFIT
Resumen
Currently, some Colombians make the wrong decisions when it comes to moving the pension system, and this can represent not only a loss of money but also the right to a pension. These decisions in most cases are based on false information, which is why there are concerned in the pension fund managers (AFPs). Parallel to this situation, the millennial generation segment (people born between 1983 and 1994) is not interested in saving for their pension and have an absolute ignorance on issues related to pension funds. Therefore, it is important to find a strategy that motivates millennials to know this sector. In the present paper the millennial generation is explored, with the purpose to develop a learning tool that unites a tax, financial and pension planning, in the framework of innovation and the new financial industry fintech (financial technology), that enables users to make sound decisions in order to have an economic well-being. The research was addressed through a field work that included individual interviews, focus groups and consultations with experts from the pension sector and the fintech industry.
Descripción
En la actualidad algunos colombianos toman decisiones equivocadas a la hora de trasladarse de régimen pensional, y esto puede representar no solo una pérdida de dinero, sino también el derecho a la pensión. Estas decisiones en la mayoría de los casos están fundamentadas en información falsa, razón por la cual hay preocupación en las administradoras de fondos de pensiones (AFP). Paralela a esta situación, el segmento de la generación millennial (personas nacidas entre 1983 y 1995) no está interesado en ahorrar para su pensión y tiene un desconocimiento absoluto sobre temas relacionados con los fondos de pensiones. Por lo tanto, es importante encontrar una estrategia que permita motivar a los millennials a conocer este sector. En el presente trabajo se explora la generación millennial, con el fin de desarrollar una herramienta de aprendizaje que una la planeación tributaria, financiera y pensional, en el marco de la innovación y de la nueva industria financiera fintech (tecnología financiera), para que los usuarios tomen decisiones acertadas orientadas a tener un bienestar económico. La investigación se abordó a través de un trabajo de campo que incluyó entrevistas individuales, grupos focales y consultas a expertos del sector pensional y de la industria fintech.
Palabras clave
Plataforma educativa, Fondos de pensiones, Régimen pensional, Planeación tributaria